個人投資家のたった３割が勝ち、７割も負けているのをご存じですか？
「やっぱり投資すると負けるの？」と思うかもしれませんが、そうではありません。
負ける人は投資のやり方が悪いのです。
投資には１万以上の金融商品があり、ほとんどが負ける金融商品ですが、勝てる金融商品もあります。
具体的な投資先・投資方法を知れば、まず勝つことができます。
今回は、９５％勝てる投資の始め方をわかりやすく説明していきたいと思います。
下記記事の内容が難しい場合は、当ブログの投資の超基本を読むと、理解しやすくなると思います。
投資の仕組みを知る
投資で負ける人のほとんどが、借金や売買手数料によるコストが高い投資をしています。
その理由は、投資の仕組みを知らない人が多いからです。
２つの投資の仕組みを知ることができれば、大きく負けることはなくなります。
２つの投資の仕組み
① 実質リターン
② リスク
① 実質リターン
実質リターンの計算式
リターン － コスト＝ 実質リターン
リターンとは、１年当たりの損益率のことです。
コストとは、１年当たりの手数料率のことです。
実質リターンとは、１年当たりの手元に入る損益率のことです。
実質リターンがマイナスの金融商品は、負ける可能性の方が高いためやらない事をおすすめします。
リターンを高くしコストを低くすることで、実質リターンが高くなり、勝てる可能性が高くなります。
② リスク
投資におけるリスクとは、危険性ではなくバラつきのことを指します。
アメリカの代表的な500銘柄の株式指数であるS&P 500に連動する投資信託の場合
リターン 8.5%
コスト 0.1%
リスク 18.0%
実質リターン 8.4%
上記の投資信託は、実質リターン8.4%からリスク18.0%上下する可能性が高いので、
8.4% ± 18.0% ＝ －9.6% ～ ＋26.4%
のリターンになる可能性が高く、実質リターンがプラスでリスクも高くないので、勝てる可能性の方が高くとても良い金融商品になります。
実質リターン＋8.4%でリスク18%のこの金融商品より良いものは、今のところ見つけたことがありません。
実質リターンが＋10%を超えるものは詐欺か超ハイリスクのどちらかなので、絶対に手を出さないで下さい。
投資のやり方を知る
リスクを含めた実質リターンの計算式
リターン － コスト ± リスク ＝ 実質リターン ± リスク
投資の仕組みからわかるように、実質リターンを決めるのは３つの要素です。
実質リターンを決める３つの要素
① リターン
② コスト
③ リスク
① リターン
投資にはリターンの低い金融商品とリターンの高い金融商品があり、実質リターンを高くするためにはリターンの高い金融商品を選ぶことが重要になります。
リターンを高くする有効は方法の１つは、人口増加している地域に投資することです。
リターンが低い金融商品と、高い金融商品を紹介します。
リターンが低い金融商品
● 新興国REIT －2%
● 先物・オプション 0%
● FX・仮想通貨 0%
リターンが高い金融商品
● 米国株式 ＋8.5%
● 世界株式 ＋6.5%
● 世界REIT ＋5.7%
② コスト
実質リターンを高くするために最も重要なことは、コストを低くすることです。
コストを低くする最も有効は方法は、お金を借りないことです。
コストが高くなる例と、低くなる例を紹介します。
コストが高くなる例
● 消費者金融など金融機関からお金を借りる
● 信用取引(株、FX、先物・オプション)により証券会社からお金を借りる
● 売買・運用手数料が高い金融機関で売買する
● 売買・運用手数料が高い金融商品を売買する
● 短期投資する（売買手数料が増える）
コストが低くなる例
● お金を借りない
● 売買・運用手数料が安い金融機関で売買する
● 売買・運用手数料が安い金融商品を売買する
● 長期投資する（売買手数料が減る）
③ リスク
リスクを低くすることで、勝つ確率があがります。
同じリターンでもリスクが低い商品、リスクが低くなる方法があります。
リスクを低くする最も有効は方法は、長期投資をすることです。
リスクが高くなる例と、低くなる例を紹介します。
リスクが高くなる例
● 消費者金融など金融機関からお金を借りる
● 信用取引(株、FX、先物・オプション)により証券会社からお金を借りる
● 集中投資する
● 一括投資する
リスクが低くなる例
● お金を借りない
● 長期投資する
● 分散投資する
● 積立投資する
まとめ：実質リターンを高くする５つの条件
実質リターンを決める３つの要素である、リターンを高く、コストを低く、リスクを低くするために５つの条件があります。
実質リターンを高くする５つの条件
① リターンが高い金融商品を選ぶ
② お金を借りない
③ 手数料が安い金融機関・商品を選ぶ
④ 長期投資をする
⑤ 分散投資をする
９５％勝てる投資先・投資方法を知る
上記で紹介した実質リターンを高くする５つの条件を満たした具体的な投資先・投資方法を『最大効率のポートフォリオ』で紹介しています。
この投資先・投資方法で運用した場合
１９２０年～２０１９年 ７９勝６敗 勝率９３％
１９４０年～２０１９年 ６５勝０敗 勝率１００％
実質リターン＋７．２％で運用することができ、９５％勝つことができます。
日本人みんなが投資を知り、勝てる投資をして、豊かな生活を送ることを願っています。
